從朝鮮到奈及利亞，隱藏在加密市場中的「國家掠奪」

加密貨幣的崛起便不僅僅是科技浪潮，更是對「合法暴力」式貨幣掠奪的深刻反叛。

撰文： Daii

這個週末，朝鮮駭客組織&mdash；& mdash; 拉撒路集團（Lazarus Group）&mdash；& mdash; 又刷屏了。 因為這一次他們幹了一票大的，從Bybit交易所竊取了近15億美元的乙太坊。 這是加密史上最大的盜竊事件，對市場也產生了較大衝擊，ETH的價格從2850附近開始一度下跌，差點跌破2600。

這一次朝鮮駭客攻擊的原理並不複雜，還是利用社會工程，誘騙相關人員執行惡意程式。 去年底，我在《冷錢包不冷？資深記者如何被騙40萬美元》對其誘騙過程有過詳細的分析，裡面還有很多普通用戶防騙的小技巧，推薦你有空也看一下。

其實，我覺得還有一件事更值得你關注。 那就是奈及利亞向幣安（Binance）索賠815億美元，其中包括20億美元稅款和795億賠償。

因為，駭客盜竊就是犯罪，這沒有什麼好說的，大家齊心協力把壞人抓住、把損失减少到最低就可以了。 但是，奈及利亞索賠795億裡面的是非曲直就沒有那麼明顯了。

你是否注意到，這兩起案件都有哦一個共同點，背後都有國家的影子。 加密貨幣正成為國家博弈的新戰場，國家力量的介入使這一過程更加複雜和充滿挑戰。

那麼，幣安到底幹了什麼，需要向奈及利亞賠償這麼多呢？

幣安所幹的，只是為奈及利亞的老百姓提供了法幣購買加密貨幣的P2P平臺，讓奈及利亞的老百姓在貨幣貶值的時候能够把奈拉（NGN）兌換成比特幣或者美元穩定幣。

當然，我對幣安也沒多少好感。 插針和定點爆破的活，它沒有少幹。

今天之所以還出來幫幣安說幾句話，是因為中心化交易所對區塊鏈的核心價值之一就是提供安全、便捷的法幣到加密貨幣的通道。

如果這一次奈及利亞得逞了，那麼很多更加流氓的國家就會跟上。 以後甚至就沒有人去偷了，改為直接搶了。 到時，流氓國家跨境秘密抓捕中心化交易所高管將成為一門生意，受傷害的將是整個區塊鏈生態。 這不是危言聳聽，這是已經發生的事實。 這一切源於，當下，國家是唯一可以擁有合法暴力的主體。

好了，我們還是首先瞭解一下奈及利亞與幣安之間到底發生了什麼？

1.幣安導致奈拉貶值？

2025年2月19日，奈及利亞聯邦稅務局（FIRS）向法院提起訴訟，要求全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）支付795億美元經濟賠償和20億美元稅款，理由是幣安「非法運營」導致該國貨幣奈拉（Naira）貶值70%，並引發嚴重通脹。

奈及利亞的指控看似「邏輯清晰」：幣安平臺上的奈拉交易規模龐大，用戶通過其P2P市場將本幣兌換為加密美元（如USDT）或比特幣，導致外匯需求激增，奈拉匯率崩潰。 2023年，奈及利亞央行稱260億美元通過幣安非法流出，而2024年該國通脹率飆升至33.88%。

但數據背後的真相更複雜。

幣安確實是科技上的「幫兇」：其平臺為群眾提供了一種繞過外匯管制的便捷工具。 在奈拉貶值、美元短缺的背景下，加密貨幣成為新的「避險資產」&mdash；& mdash; 過去依賴地下錢莊兌換美元，如今只需一部手機即可完成。 2024年3月，幣安被迫關閉奈拉交易服務，但此時奈拉已跌至歷史低點，1605 NGN兌1美元。

首先我們應該排除的是幣安不是奈拉暴跌的「兇手」。

因為，幣安離開後，匯率在2024年4月中旬短暫昇到1100 NGN兌換1美元（見上圖）。 但是，你發現後面匯率又跌至了歷史最低點附近，如今在1500 NGN兌1美元附近。

所以，沒有幣安，奈拉的匯率照樣會跌這麼慘。 至於原因，後面詳細講。 但是至少現在，可以明確幣安並非「真凶」。

那麼，到底是誰幹的呢？

2.誰是貨幣危機的真凶？

真凶，是奈及利亞自己，主要問題有三：

M2貨幣供應量激增：自2019年以來，奈及利亞M2增長超過17%，遠超GDP增速，直接推高通脹。

石油依賴與外匯短缺：該國80%外匯收入依賴石油出口，但產能不穩定，導致美元儲備枯竭，進口食品價格上漲。

政策失誤：2023年總統蒂努布放鬆外匯管制，試圖吸引外資，卻導致奈拉匯率自由落體式下跌。

請注意：在奈及利亞貨幣貶值與通貨膨脹是同時發生，並且相互强化的、互為因果，形成了强大的正回饋。

什麼是正回饋？

舉個簡單的例子，你把話筒對著喇叭，然後喊一聲，隨後你會聽到尖叫聲。 這就是現實中最簡單的正回饋。

具體到奈及利亞的情况，貨幣貶值和通脹之間的正回饋過程是下麵這樣的。

隨著奈拉的貶值，進口商品價格飆升，導致國內物價水准大幅上漲，而高物價又導致群眾生活成本的加劇，從而進一步加劇了通貨膨脹。

老百姓為了防止自己手中的奈拉貶值，紛紛通過幣安這樣的P2P平臺把奈拉兌換為加密貨幣（比特幣或美元穩定幣），從而又進一步推動了奈拉的大幅度貶值。

根據奈及利亞國家統計局的數據，在2023年，奈拉貶值與通脹之間的關係尤其緊密。 例如，2023年奈及利亞的年通脹率達到了32.85%，而食品價格上漲了超過40%。

不過，可喜的是，2025年以來奈及利亞的通貨膨脹率正在從最高點34.8%，當前在24%附近（見上圖）。

但是，你應該知道24%通貨膨脹也是一個比較高的水准。 如果奈及利亞不能解决好這個問題，將會變成另一個委內瑞拉。

通過比較奈及利亞與委內瑞拉的經濟困境，你會發現許多驚人的相似之處。

委內瑞拉自2010年以來經歷了嚴重的貨幣貶值與超高通脹，最終導致該國貨幣玻利瓦爾省的購買力幾乎消失殆盡。

根據國際貨幣基金組織（IMF）的數據，2023年委內瑞拉的通脹率仍然高達3000%以上。 物價飛漲讓群眾陷入貧困，貨幣貶值迫使許多人不得不將玻利瓦爾省兌換成外幣，尤其是美元和比特幣。 事實上，加密貨幣在委內瑞拉的流通率極高，成為很多群眾規避通脹風險的唯一途徑。 2023年，委內瑞拉的加密貨幣交易量在全球排名前列，尤其是在P2P交易平臺上，群眾通過比特幣和穩定幣來進行日常交易。

如果，奈及利亞不能有效解決其貨幣貶值和高通脹的根本問題，像委內瑞拉一樣，奈拉可能也會走向「玻利瓦爾省化」的道路，即成為無實際購買力的貨幣，完全無法支撐群眾的日常生活。

最終，人民會選擇拋弃本國貨幣奈拉，轉而使用加密貨幣。 但是，在那些沒有加密貨幣的日子裏，你知道國家貨幣是如何為所欲為的嗎？

3.國家如何通過貨幣掠奪人民？

一句話，以合法暴力為後盾，肆意妄為。

在太平洋雅浦島，原始部落用直徑兩米的石灰岩圓盤作為貨幣。 這些重達數噸的「石幣」無需移動，交易時只需變更所有權記錄&mdash；& mdash; 這或許是區塊鏈最早的雛形。 當西班牙殖民者用炸藥在石幣上刻下十字架標記時，他們無意中演繹了貨幣史上最諷刺的寓言：貨幣的權威，永遠來自暴力背書。

從蘇美爾人用黏土板記錄的債務憑證，到商周時期的青銅貝幣，人類用五千年時間將貨幣從價值尺度异化為統治工具。 1971年布雷頓森林體系崩潰後，美元與黃金脫鉤，全球正式進入「法幣狂歡時代」。

3.1通貨膨脹：溫水煮青蛙的財富轉移術

魏瑪共和國時期的家庭主婦推著獨輪車運鈔票買麵包的場景，在現代社會演化成更隱蔽的掠奪管道。 根據IMF數據，2023年全球平均通脹率6.9%，看似溫和的數位背後，是美元體系下持續51年的購買力大逃殺&mdash；& mdash; 1971年1美元含金量相當於現在的0.02克，縮水幅度達98%。

• 通貨膨脹，本質上是貨幣供應量超過經濟增長需求，導致貨幣購買力下降的現象。 當政府或央行超發貨幣時，新印出來的錢並沒有新增社會總財富，只是稀釋了原有貨幣的價值。 財富轉移的過程是隱蔽而緩慢的：

• 貨幣超發：政府或央行通過量化寬鬆、財政赤字貨幣化等手段新增貨幣供應。

• 物價上漲：過多的貨幣追逐有限的商品和服務，導致物價普遍上漲。 最初，物價上漲可能從某些領域開始，逐步擴散到各個領域。

• 購買力下降：隨著物價上漲，人們手中持有的貨幣能購買的商品和服務减少，購買力下降。 固定收入者（如退休人員、低收入群體）受到的衝擊最大，因為他們的收入增長往往滯後於通脹。

• 財富轉移：通貨膨脹實際上是將財富從貨幣持有者（尤其是儲蓄者）轉移到債務人（如政府、負債企業）和先獲得新發貨幣的人手中。 政府可以通過通脹來減輕債務負擔，而那些能够更快地獲得新發貨幣的人（例如，與政府關係密切的企業、金融機構）可以利用通脹初期物價尚未完全上漲的機會，以較低的價格購買資產或商品，從而獲利。

3.2財富打劫的三條路徑

國家，作為現代貨幣體系的設計者和掌控者，如同一個高明的煉金術士，能够將看似無形的貨幣，轉化為實實在在的社會財富，並在這個過程中，不動聲色地完成對國民財富的「掠奪」。 這種掠奪，並非明火執仗，而是以「合法」之名，行財富轉移之實，其手法之精妙，影響之深遠，值得我們深入剖析。 接下來，我們將聚焦國家如何通過三種主要的貨幣手段，悄然完成對人民財富的「掠奪」。

1.鑄幣稅：最優雅的搶劫

當美聯儲憑空創造1萬億美元購買國債，相當於向全球美元持有者徵收4.8%的隱性稅（按2024年美國的M2貨幣供應量20.8萬億計算）。 2022年斯里蘭卡外匯儲備耗盡時，政府直接凍結群眾美元帳戶，強制結匯的匯差就達40%&mdash；& mdash; 這是最赤裸的貨幣掠奪。

鑄幣稅（Seigniorage）原本是指政府發行貨幣的收益。 在金本位時代，指貨幣面值與鑄造成本之間的差額。 在現代法幣體系下，鑄幣稅的概念被擴展，指政府通過發行貨幣，新增貨幣供應量，從而稀釋現有貨幣價值，轉移社會財富的行為。 其機制與通貨膨脹類似，但更側重於政府作為貨幣發行者的角色：

政府發行貨幣：中央銀行作為政府的代理人，發行新的貨幣。 在現代電子錢體系下，發行貨幣更多的是一種會計操作，而非實際印刷鈔票。

購買資產或彌補財政赤字：政府利用新發行的貨幣購買國債、外匯等資產，或者直接用於彌補財政赤字、刺激經濟。

通貨膨脹效應：貨幣供應量的新增，最終會通過通貨膨脹的形式，降低現有貨幣的購買力。

財富轉移：鑄幣稅的本質仍然是財富轉移，從全體貨幣持有者轉移到政府。 政府通過發行貨幣獲得了收入，而社會公眾的貨幣購買力則被稀釋。 與傳統稅收相比，鑄幣稅更隱蔽，不易察覺，囙此也被稱為「最優雅的搶劫」。

2.資本管制：金箍棒畫出的牢籠

在2023年底至2024年初，阿根廷政府為應對持續的經濟危機和惡性通貨膨脹，進一步收緊了資本管制。 個人每月通過官方通路購買美元的額度被嚴格限制在200美元。 嚴苛的管制政策直接導致了黑市的猖獗，「藍美元」（d&oacute；lar blue）的黑市匯率持續飆升，在2023年底甚至一度超過官方匯率100%以上。 資本管制這道「金箍棒」，最終困住的不僅是資本，更是群眾的經濟自由。

資本管制是指政府限制資金跨境流動的措施，常見的手段包括限制外匯交易、限制資本匯出、強制結匯等。 資本管制在特定時期可能被政府視為穩定經濟、防止資本外逃的必要手段，但長期來看，往往會扭曲市場，造成財富轉移：

人為製造匯率差异：資本管制人為地將官方匯率與市場匯率割裂開來，形成官方匯率被人為壓低，而黑市匯率則反映真實供需關係的局面。 這種匯率差异是財富轉移的覈心機制。

強制或變相強制結匯：政府可能強制出口企業將外匯收入按官方匯率賣給央行，或者通過其他手段變相強制結匯。 由於官方匯率被低估，出口企業實際收入縮水，財富被轉移到政府手中。

尋租空間和腐敗：資本管制製造了巨大的尋租空間。 能够以官方匯率獲得外匯，或者能够突破資本管制將資金轉移出境的個人和企業，往往能獲得巨大的利益。 這種尋租行為容易滋生腐敗，導致社會財富向少數特權階層集中。

群眾財富縮水：對於普通群眾而言，資本管制限制了他們持有外幣、進行海外投資的自由，在貨幣貶值的情况下，他們的儲蓄面臨縮水的風險。 同時，由於黑市匯率高企，群眾如果需要購買外匯（例如，出國留學、旅遊、購買進口商品），則不得不付出更高的成本，財富被變相掠奪。

3.債務貨幣化：子孫的賣身契

日本國債規模已達GDP的217.4%，相當於每個新生兒出生就背負7.3萬美元債務。 美國政府每天支付國債利息就達23.8億美元，這些數位最終都會通過通脹轉嫁給納稅人。 當加密貨幣開始吞噬國債購買群體，2023年美債海外持有比例已降至30%的歷史冰點。

債務貨幣化（Debt Monetization）是指政府將一部分國債直接或間接地轉化為貨幣，通常是通過中央銀行購買國債來實現。 在極端情况下，政府可能直接訓示央行印鈔購買國債，彌補財政赤字。 債務貨幣化在短期內可能緩解政府的財政壓力，但長期來看，會帶來嚴重的風險：

政府財政赤字擴大：債務貨幣化容易使政府產生財政依賴，過度依賴印鈔來彌補赤字，而非採取負責任的財政政策，控制支出、增加收入。

央行獨立性受損：政府直接干預貨幣發行，會損害央行的獨立性，使央行淪為政府的「印鈔機」，無法有效控制通貨膨脹。

惡性通貨膨脹風險：長期、大規模的債務貨幣化，必然導致貨幣供應量失控，引發惡性通貨膨脹。 歷史上，魏瑪共和國、辛巴威等都曾因過度債務貨幣化而爆發惡性通脹，導致貨幣體系崩潰，社會經濟秩序混亂。

財富洗劫：惡性通貨膨脹是對社會財富最殘酷的洗劫。 所有以本幣計價的儲蓄、資產價值都將大幅縮水，社會財富被重新分配，政府債務負擔減輕，但群眾財富遭受巨大損失。 債務貨幣化，實際上是將當前的財政風險轉嫁給未來的社會，用未來的通貨膨脹來為今天的債務買單。

從鑄幣稅的「優雅」，到資本管制的「牢籠」，再到債務貨幣化的「賣身契」，國家運用貨幣手段掠奪人民財富的管道，可謂是「花樣百出，防不勝防」。 這些「合法」的掠奪，往往披著維護經濟穩定、應對危機、刺激增長的外衣，實則是在悄無聲息地轉移社會財富，侵蝕群眾的經濟自由。

3.3財富打劫的代價

國家通過貨幣手段掠奪人民財富，其影響遠不止經濟層面，還會滲透到社會、政治、文化等多個維度，造成深遠而負面的影響：

社會層面：

貧富差距擴大：貨幣掠奪往往使富人更富，窮人更窮，加劇社會貧富分化。 特權階層和既得利益集團更容易在貨幣掠奪中獲利，而普通群眾，特別是弱勢群體，則成為主要的受害者。

社會不公加劇：隱蔽的貨幣掠奪管道，如通貨膨脹，往往不易被察覺，但其造成的財富轉移卻是真實存在的，這會加劇社會不公平感，引發社會矛盾和衝突。

社會信任瓦解：當群眾意識到政府通過貨幣手段掠奪財富時，會對政府、央行以及整個社會經濟體系的信任產生動搖，甚至徹底瓦解，導致社會凝聚力下降。

政治層面：

政府公信力下降：貨幣掠奪行為，無論多麼「合法」，本質上都是對群眾財富的侵犯。 政府長期依賴這種手段，必然導致公信力下降，執政合法性受到質疑。

威權主義傾向：為了維持統治，掩蓋貨幣掠奪的真相，政府可能會加强資訊管制，壓制抗告，甚至走向威權主義。

政治動盪風險：長期的經濟困頓和社會不公，可能最終引發政治動盪和社會變革。 歷史上，惡性通貨膨脹往往是社會動盪和政權更迭的重要誘因。

文化層面：

價值觀扭曲：當社會普遍意識到誠實勞動無法致富，而投機取巧、依附權力才能獲利時，社會的價值觀會被扭曲，勤勞致富的傳統美德被不斷侵蝕。

犬儒主義盛行：面對無法對抗的貨幣掠奪，群眾可能產生無力感和絕望感，轉而奉行犬儒主義，對社會和政治問題漠不關心，甚至嘲諷一切崇高和理想。

民族認同危機：長期的經濟困境和社會不公，可能導致民族認同感下降，國家凝聚力瓦解，甚至引發社會分裂和國家解體。

很顯然，在貨幣掠奪人民財富的過程中，存在著國家貨幣主權與人民財產權的尖銳對立。 此時，也就到了國家暴力上場的時候了。

4.國家暴力為貨幣掠奪背書

「槍炮一響，黃金萬兩」。

國家暴力的本質，是維護秩序，更是財富的最終仲裁者。 當國家通過貨幣「合法」掠奪遭遇挑戰，國家暴力往往會毫不猶豫地走到前臺，為貨幣掠奪保駕護航。

奈及利亞政府也是這麼幹的。

此前，兩名幣安高管&mdash；& mdash; 美國公民Tigran Gambaryan和英國籍的Nadeem Anjarwalla&mdash；& mdash; 受奈及利亞政府之邀，前往該國就加密貨幣交易相關問題進行談判。 然而，等待他們的不是談判桌，而是奈及利亞精心編織的羅網。 政府以「非法運營」、「導致奈拉貶值」的罪名，將兩位高管長期拘禁。

Nadeem Anjarwalla雖冒險越獄逃脫，但Tigran Gambaryan卻被奈及利亞方面扣押長達近7個月之久，期間身患瘧疾，監獄醫療條件形同虛設，生命健康岌岌可危。 最終，美國政府不得不親自下場，施加强大的外交壓力，方才迫使奈及利亞放人。

國家暴力機器為貨幣掠奪背書，絕非奈及利亞的「專利」，而是貫穿貨幣歷史的普遍現象。 為了維護法幣體系的統治地位，保障國家對貨幣的壟斷權力，各國政府都曾毫不猶豫地動用國家暴力機器。

遠的有，美國的黃金「國有化」。

1933年，為應對大蕭條和金本位制危機，美國總統羅斯福簽署「6102號行政命令」，以「叛國罪」為名，強制美國公民以極低價格將所持有的黃金上繳政府，拒不從者將面臨重刑和巨額罰款。 美國政府借此「合法」沒收了群眾的黃金財富，為政府超發貨幣、推行凱恩斯主義政策掃清了障礙。 羅斯福政府動用國家暴力機器，強制推行貨幣政策，為日後的美元霸權奠定了基礎。

近的有，委內瑞拉的「玻利瓦爾省强推」。

委內瑞拉長期深陷惡性通貨膨脹，貨幣玻利瓦爾省幾近崩潰。 面對群眾自發使用美元等外幣以求自保的「美元化」趨勢，委內瑞拉政府非但沒有反思自身貨幣政策的失誤，反而變本加厲地動用國家暴力機器，强力推行「玻利瓦爾省主權」，打壓外幣流通。

委內瑞拉政府出動軍隊和警詧，在全國範圍內嚴厲打擊「非法外匯交易」，逮捕街頭兌換美元的群眾和商戶，沒收「非法」持有的美元。 甚至，委內瑞拉政府還強制企業和商戶接受玻利瓦爾省支付，拒絕接受美元等外幣，並對拒不執行者處以重罰，甚至吊銷營業執照。 委內瑞拉政府動用國家暴力，不是為了重建健康的貨幣體系，而是為了維護其對已經失信的玻利瓦爾省的統治，並繼續通過惡性通脹和強制結匯等手段，掠奪國民財富。

更血腥的是，阿根廷「Corralito（圍欄）」

2001年，阿根廷爆發嚴重的金融危機，政府為了封锁銀行擠兌和資本外逃，祭出了「Corralito（圍欄）」政策，強制凍結銀行帳戶，限制群眾選取存款。 這項政策，直接剝奪了群眾的儲蓄自由，使其財富「被合法地」鎖在銀行裏，任由政府宰割。

「圍欄」政策引發了阿根廷社會。 憤怒的群眾走上街頭，敲打鍋碗瓢盆，要求政府解除「圍欄」，歸還他們的存款。

然而，阿根廷政府不僅拒絕回應群眾的訴求，反而動用警詧和安全部隊，殘暴鎮壓抗議活動。 2001年12月，阿根廷全國進入緊急狀態，軍警與抗議群眾發生暴力衝突，造成數十人死亡，數百人受傷。

很顯然，在每一次國家暴力的出場，都在提醒我們一個不容否認的事實，就是人民財產權在國家貨幣主權面前，不堪一擊。

但是，故事到這裡遠沒有結束。 在國家暴力一次次為貨幣掠奪背書的鐵幕之下，一道曙光正在穿透黑暗，那就是加密貨幣的崛起。

5.加密貨幣：重掌財富主動權的時代

加密貨幣的崛起，猶如一把懸在政府貨幣權力頭頂的「達摩克利斯之劍」，威脅著那些肆意操控法幣的國家機器。 它不僅僅是一種支付工具，而是對全球貨幣體系的一次深刻挑戰，給了全球人民一項前所未有的武器&mdash；& mdash; 重新掌控自己的財富和自由。

你可能會問，單純的數位貨幣真的能與龐大的政府力量抗衡嗎？

答案是肯定的&mdash；& mdash; 加密貨幣不僅能够反抗中心化金融體系，它本身的設計就註定了它將會成為對抗國家暴力的關鍵工具。

5.1去中心化的力量：重構財富控制

比特幣的誕生是對全球金融秩序的深刻質疑。

2008年，在全球金融危機席捲之際，中本聰創造了比特幣。 這種新型的貨幣不再依賴中央銀行或任何政府機構來進行發行和監管，它的供應量是固定的，交易記錄不可篡改，所有交易都是通過全球的去中心化節點共同驗證和確認的。

比特幣這一去中心化的特性使其成為抗衡政府貨幣暴力的强大武器。 尤其在那些因腐敗、濫發貨幣或金融壓迫導致群眾財富被嚴重掠奪的國家，加密貨幣提供了避風港。 例如，2018年，在阿根廷政府實施現金管制政策後，群眾紛紛轉向比特幣等加密貨幣，以此繞過政府的貨幣干預。 根據Blockchain.com的數據，阿根廷的比特幣交易量在實施現金管制的期間激增超過200%。

這種去中心化的内容也讓加密貨幣成為了全球通貨膨脹風險的有效對沖工具。 2020年3月，全球央行因疫情而大規模實施貨幣寬鬆，導致法幣貶值。 與此同時，比特幣的回報率飆升，資料顯示，自疫情爆發以來，比特幣的總回報率接近400%，而黃金僅為30%，股市波動較大，未能有效保值。 加密貨幣成為了許多資產保值者的首選。

5.2透明與不可篡改：防止財富掠奪的防線

除了去中心化，區塊鏈的透明性和不可篡改性使加密貨幣成為對抗金融暴力的另一利器。 區塊鏈記錄的每一筆交易都永遠無法更改，這意味著所有的資金流動都將受到公開檢視，不會再有國家通過操控貨幣政策進行隱形掠奪的機會。

例如，委內瑞拉的惡性通貨膨脹和玻利瓦爾省貶值已經使得大量群眾選擇美元作為替代。 然而，政府採取了強制措施，迫使商戶和群眾只能使用玻利瓦爾省，並嚴厲打壓美元交易。 但這些措施卻無法封锁越來越多的群眾轉向加密貨幣，尤其是在經濟陷入困境時。 據統計，委內瑞拉的比特幣交易量在2018年飆升超過100%，而傳統金融系統的壟斷和腐敗仍未得到根本解决。 通過加密貨幣，委內瑞拉群眾成功繞開了政府對傳統貨幣的控制。

加密貨幣提供了一條可靠的金融自由通道，使得委內瑞拉群眾能够在沒有國家干預的情况下進行財富保護和跨境資產配寘，為他們提供了一種擺脫國內貨幣危機的途徑。

5.3數據與事實：加密貨幣崛起的全球勢能

自從比特幣誕生以來，加密貨幣的市場規模已經呈現指數級增長。 根據CoinGecko的數據，全球加密貨幣市值從2017年的不到1000億美元，一路攀升至如今的3.29萬億美元，增長超過30倍。 這一增長不僅源自投機性的投資者，更重要的是全球經濟危機、法幣貶值和金融壓迫下，群眾對加密貨幣的信任不斷增強。

特別是在那些經歷過貨幣暴力的國家，如阿根廷、委內瑞拉和土耳其，加密貨幣的市場需求大幅增長。 2018年，委內瑞拉的比特幣交易量大幅攀升，表明群眾對法定貨幣失去信任，轉向加密貨幣作為財富保值手段。 同樣，2020年土耳其里拉貶值時，比特幣成為了避險資產，交易量大幅上漲。

這些數據都强有力地表明，加密貨幣正在成為全球群眾財富管理的新選擇，特別是在面對國家暴力和貨幣貶值的壓力時。

5.4加密貨幣的未來：全球金融體系的新曙光

加密貨幣不僅僅是對抗暴力貨幣政策的工具，它還是一種全新的財富管理理念的載體。 在去中心化、透明、不可篡改的系統中，個人可以完全掌控自己的財富，而不必擔心政府對其財富的侵犯和掠奪。 隨著更多國家的群眾意識到這一點，加密貨幣的應用場景將會越來越廣泛，它將成為未來全球金融體系的重要組成部分。

歷史的吊詭在於：當政府將鑄幣權异化為剝削工具時，人民終將用科技重建貨幣的初心&mdash；& mdash; 不是權力的籌碼，而是價值的尺度。 在這個新興的時代，財富不再是國家機器的附庸，而是每個人的私有財產。

全球金融革命已經在加密貨幣的推動下悄然開始。 那些曾經肆意掠奪財富的國家暴力機器，正在面臨一個無法忽視的對手&mdash；& mdash; 去中心化的加密貨幣。 比特幣為他們提供了一個在政府強制匯率下行的背景下，維持財富價值和進行跨國交易的有效途徑。 如果你是小白，想通過比特幣來保護自己的財富，這裡有兩個零基礎教程，一個是關於如何購買比特幣的，另一個是如何將比特幣發送到冷錢包的，應該够你用了。

小結：加密貨幣是對國家貨幣暴力的一次挑戰和變革

加密貨幣的崛起不僅是一種技術創新，更是對傳統金融暴力體系的深刻反思和挑戰。 它賦予了個人重新掌控財富的能力，並為全球範圍內的財富轉移提供了新的機制和途徑。 正如中本聰所言：「我們不再需要信任央行，我們可以信任算灋。」

天下烏鴉並非一般黑。 有一個國家已經發現了貨幣主權被濫用的危害，並主動擁抱了比特幣。

6.薩爾瓦多主動擁抱比特幣

薩爾瓦多，主動擁抱比特幣，不僅僅是為了應對貨幣貶值與通脹，更是為了建立一種全新的金融體系，擺脫傳統貨幣政策的束縛。

2021年9月7日，薩爾瓦多成為全球首個將比特幣合法化的國家。 政府宣佈，比特幣將與美元同等成為法定貨幣，這一決定引發了全球金融界的廣泛關注和爭議。

薩爾瓦多的總統布克爾（Nayib Bukele）認為，傳統的貨幣體系已經無法滿足國家經濟發展的需求，尤其是對於沒有銀行帳戶的貧困群眾來說，比特幣提供了一種全新的金融自由。 通過比特幣，薩爾瓦多人可以跨越高昂的銀行費用，直接參與全球金融體系。

根據薩爾瓦多政府的數據，到2023年，薩爾瓦多已有超過200萬名公民在使用比特幣錢包（Chivo錢包），這一數位約占總人口的30%。 此外，薩爾瓦多的商店和企業也開始接受比特幣作為支付手段，旅遊業也囙此受益，吸引了大量的比特幣愛好者和投資者前來旅遊、消費、投資。 薩爾瓦多還計畫通過推出比特幣債券（Volcano Bonds），為國家的基礎設施建設籌集資金，其中的一部分將投資於比特幣礦業，進一步推動經濟發展。

儘管這一改革帶來了短期的市場波動和一定程度的國際責備，但薩爾瓦多的比特幣實驗已經成為了全球區塊鏈和加密貨幣發展的一個重要試驗田。 在許多發展中國家中，比特幣作為替代貨幣的需求日益新增，薩爾瓦多無疑成為了這種趨勢的先鋒。

然而，薩爾瓦多的比特幣實驗也並非沒有挑戰。 由於比特幣的價格波動性較大，薩爾瓦多的政府必須應對市場風險。 例如，2021年底比特幣價格的暴跌導致薩爾瓦多的比特幣儲備遭遇了巨額損失。

2025年2月，薩爾瓦多國會通過了一項新政策，取消了商家必須接受比特幣支付的強制性規定，稅收也僅限以美元繳納。 然而，薩爾瓦多並未放弃比特幣作為法定貨幣的地位，而是對相關政策進行了調整，以緩解外部壓力。

有趣的是，在這樣一個加密友好國家，對於加密貨幣的需求並不旺盛。 一項調查顯示，只有7.5%的受訪者表示使用加密貨幣進行交易，92%的人未使用過加密貨幣。 儘管如此，薩爾瓦多仍計畫圍繞比特幣打造新的資本市場，並預備推出更多的監管支持政策。

很顯然，薩爾瓦多是個異類，是一個主動放弃貨幣主權，擁抱比特幣的異類。 雖然，這種自上而下的改革最終能否成功還是一個未知數。 但是，政府主動將選擇何種貨幣的權利交還給人民是一次偉大的進步。

那麼，為什麼沒有更多的國家會跟進呢？ 例如奈及利亞，他們在趕走了幣安之後為什麼匯率貶值的問題還是沒有能得到解决呢？

7.幣安走了，為什麼匯率會繼續跌？

道理很簡單，幣安雖然是最大的交易所，但並非唯一。

對於很多尼日利亞人來說，幣安不過是通向加密貨幣世界的一個橋樑，還有很多其他的橋可以走。 只要加密貨幣的需求存在，走哪座橋都可以。

事實也正是這樣，幣安離開奈及利亞後，奈拉的匯率在2024年4月曾短暫反彈到1100 NGN兌1美元，但很快又跌回到了1500 NGN的歷史低點。

現在，地球上有217家與幣安類似的交易所。 其中，有很多平臺同樣提供P2P交易，幫助群眾繞過外匯管制，將奈拉兌換成美元穩定幣或比特幣。 這些交易所的存在，不僅迅速填補了幣安離開奈及利亞後留下的空白，還在全球範圍內形成了一個龐大的加密貨幣流通網絡。

隨著全球加密貨幣生態的快速發展，各大交易所之間的競爭愈加激烈。 平臺之間的差异主要體現在用戶體驗和手續費等方面，但對於亟需避免貨幣貶值的群眾來說，平臺的替代性幾乎是毫無疑問的。

幣安，毫無疑問成為了奈及利亞貨幣危機的替罪羊。 殺了替罪羊，奈及利亞的問題依然沒有、也不會得到解决。 至於如何解决貨幣貶值問題，這是奈及利亞政府的事情，輪不到我們外人操心。

我們唯一需要操心的是，在比特幣開啟的去中心金融革命中，如何警惕國家暴力淪為助紂為虐的幫兇？

結語

在國家暴力的陰影下，貨幣主權曾是政府予取予求的工具，財富掠奪的合法外衣。 奈及利亞與幣安的博弈，不過是這場權力遊戲投射出的冰山一角。

當傳統金融秩序的基石開始鬆動，加密貨幣的崛起便不僅僅是科技浪潮，更是對「合法暴力」式貨幣掠奪的深刻反叛。 它預示著一個新時代的到來：數位化的浪潮正在解構舊秩序，財富的定義將被重新書寫，個體將在去中心化的網絡中重拾經濟主權。

未來，國家與個人的邊界將被重新劃定，而加密貨幣，或將成為重塑這一邊界的關鍵力量，最終指向一個更加均衡、也更具活力的全球經濟新圖景。

但是，在新圖景實現之前，我們必須保持高度警覺，審視每一次技術進步背後的權力邏輯，才能在複雜的經濟與政治風雲中，找到真正屬於我們的「自由航道」。

因為，在歷史的長河中，貨幣從未是單純的交換工具，它始終是權力的象徵。

區塊鏈的崛起，貨幣的價值尺度的功能正在重新被發現。 或許，這也正是我們重新定義「財富」與「自由」的開始。

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